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民警机智追回被骗4万元钱款

发布时间: 2019-11-05 10:24:08     来源:


在近日的一场网络贷款诈骗案中,机智民警将计就计,受害人被骗的4万元经济损失全部被追回。

20191017日,太原市小店公安分局打击网络电信犯罪合成作战专班接到110指令,报警人崔某因办理网络贷款被骗4万元。

接到报警电话后,民警立即与受害人崔某取得联系。经了解,20191016日,在太原市小店区真武路昌盛街口附近家中,受害人崔某接到办理贷款的推销电话,崔某在表达了有贷款意向后,对方登记了其个人基本信息,让其等待银行工作人员电话。

第二天上午10时许,崔某接到自称某银行信贷部的工作人员电话,告知可以为其办理20万元的贷款,但申报贷款的银行卡内要有不低于贷款金额的20%的资金才可以放贷。崔某立即向自己的银行卡内转入4万元。随后,对方让其按照提示操作,骗到了验证码后,迅速将其农业银行卡上的4万元转走。

在收到4万元被转走的银行提示短信后,崔某突然意识,这次应该是遇到了骗子,于是选择立即报警。

民警进一步询问过程中发现,骗子不断打电话向崔某索要某贷款App的验证码,还以办理贷款的银行卡需要走流水为由,让被害人继续往自己的银行卡内打钱。民警经过细致缜密的分析遂果断做出判断:骗子由于无法提到钱,才一直索要验证码。

民警决定帮助受害人与骗子展开周旋,民警先让被害人以自己已经没有钱往银行卡内打款为借口,希望对方给自己转回一部分钱。几次电话沟通,对方相信了被害人,给被害人银行卡内转回了19999元。民警成功为被害人挽回19999元损失。

之后,民警对被害人手机上收到的所有手机短信进行梳理,并结合骗子一直索要验证码的情况,分析骗子可能利用被害人身份信息绑定了相关的App软件。与此同时,民警一面叮嘱被害人坚决不要把验证码告知对方,一面让被害人立即下载收到验证码的App,最后通过身份验证、密码重置等步骤,果然在该贷款App上及时找回了剩余2万元。至此,民警成功帮助受害人挽回全部损失。

在这件网络信贷诈骗案中,犯罪嫌疑人是采用向受害人索要验证码及扫描二维码的方式,在后台秘密窃取账户资金。对此,太原警方提示广大群众:在网络操作资金流转时,要注意保护好自己的身份证号、账号、验证码等重要信息,切记绝不轻易透露给任何人,更不可扫描来路不明的二维码图片。

太原警方对日常网贷诈骗的常见四种套路进行了见招拆招。

一是未放款却先收费。对此,警方提醒,无论是在哪一个金融平台上进行贷款申请,正规的单位都不会在放贷前提前收费,牢记这一点,可避免绝大部分的骗局。

二是承诺低息实为高利贷。警方提醒:当你碰到声称利息比银行还要低的金融机构,一定要谨记这段话:天上不会掉馅饼,骗局多始于贪念,同时在签订贷款合同时,一定要对高利贷有一个基本概念。

三是包装资质承诺成功。警方提醒:在正常办无抵押贷款的过程中,银行和金融机构一般要求贷款人提供信用担保。这并不意味着可以在完全没有任何条件的情况下凭空获得贷款,它要求贷款人具备相当多的条件,对于贷款人的资质也有很高的要求。民警表示,确实有提供小额贷款的公司可以提供无抵押贷款的服务,但是因为这些公司没有巨额的资金支持,所以他们在审核贷款人资质的时候,反而比银行更为严格。按照刑法规定,采用这种虚假的包装贷到款,可能触犯刑法,涉嫌骗取贷款罪或者贷款诈骗罪。

四是花钱消除信用污点。警方提醒:个人征信系统又称消费者信用信息系统,主要为消费信贷机构提供个人信用分析产品。个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,没有人或者机构可帮你洗白个人征信。任何人或者机构,都无权删除或者修改。

本报记者 阎建军



【责任编辑:周伟】

 

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